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全市首例!海港区办理“套路贷”恶势力犯罪案件

更新时间:2019-06-05

来源:秦皇岛在线

“你好,我们是海港区人民查察院查察官,你的案件已经进入审查起诉阶段......”近日,海港区人民检察院查看官到市把守所提审涉嫌“套路贷”恶势力犯罪怀疑人。经过近3个小时的讯问,案情概貌逐步清楚。

这起案件是秦皇岛市审查构造首例“套路贷”恶权势犯罪案件,也是海港区人民检察院首例以“捕诉合一”模式经管的涉恶案件。

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案件基本情况

2017年,被告人薛某某伙同魏某某(在逃)为谋取非法好处创立某财务公司,并聘任被告人胡某某等多名业务员向外倾销无抵押小额借贷业务。魏某某(在逃)为“公司”现实控制人,卖力全面办理,被告人薛某某为“公司”会计,经管公司并负责放贷业务、财务工作、催款事情等,被告人胡某某为“公司”业务员,具体办理放贷营业、催款工作等。

在公司谋划时代,上述被告人假借“假贷”之名,诱使多名在校大高足签定虚高“假贷”同意,放贷之后以拒接还款等体例故意制造并任意认定被害人违约,从而得到高额收益,也许要求被害人过程“以贷还贷”的格局一直垒高借款金额,当被害人未偿还虚高“借款”时,被告人薛某某、魏某某(在逃)就会要求被告人胡某某等营业员向签订“借贷”协议的被害人及其家人、同砚发送假造的带有被害人裸照和腌臜言语的图片和消息等,以恐吓、威胁的手段向被害人索取“债务”,造成较为恶劣的社会影响。

日前,海港区人民检察院依法对被告人薛某某、胡某某以欺诈勒索罪向海港区人民法院提起公诉。

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案件办理情况

鉴于该案是“套路贷”恶巨子犯罪案件,是扫黑除恶专项战斗的重点袭击对象。海港区人民查看院建设专门的办案组,由海港区人民检察院党组布告、查看长陈巍带头管理此案,严格凭据法定程序,以缜密卖力的立场,卖力查看檀案质料2000余页,并依法讯问犯罪怀疑人,不放过蛛丝马迹。在周全审查证据的根蒂上,多次召开查看官联席集会,对案件定性、事实、证据圭表等方面举办充分钻研,终极以敲诈勒索罪对该恶势力犯罪分子薛某某、胡某某依法提起公诉。

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什么是“捕诉合一”?

“捕诉合一”是指对统一刑事案件,由统一员额检察官办理,全程负责查看拘系、侦查监视、查看起诉、出庭公诉、诉讼监视等查看关键的各项工作,是员额查察官对所办案件全程负责、终身卖力的一项办案模式。

你知道吗?

2019年4月9日,最高人民法院、最高人民查看院、公安部、法律部联合印发《关于办理“套路贷”刑事案件若干标题的定见》。那么,什么是“套路贷”呢?“套路贷”的“套路”有哪些?

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什么是“套路贷”?

“套路贷”,是对以非法占有为目标,假借民间假贷之名,诱使或迫使被害人签定“借贷”或变相“假贷”“抵押”“包管”等相关和议,过程虚增假贷金额、恶意制造违约、随意认定违约、毁匿还款证据等方式形成子虚债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或许采用暴力、威胁以及其他技术非法据有被害人财物的相干违法犯罪运动的归纳性称呼。

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“套路贷”与民事借贷的区别

“套路贷”与同等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在素质区别,民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利钱,不具有非法据有他人财物的目的,也不会在签订、践诺借贷同意过程中实施虚增假贷金额、制造子虚给付陈迹、恶意制造违约、任意认定违约、毁匿还款证据等行为。

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“套路贷”的常见犯法手法和步调

一、制造民间借贷假象

犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“包管公司”“收集借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无包管、快速放款等为诱饵吸引被害人乞贷,继而以“包管金”“行规”等虚伪来由诱使被害人基于错误认识签定金额虚高的“假贷”同意或相关和谈。有的犯罪怀疑人、被告人还会以被害人先前假贷违约等理由,迫使对方签定金额虚高的“假贷”协议或相干协议。

二、制造资金走账流水等子虚给付究竟

犯罪思疑人、被告人按照虚高的“假贷”和议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水陈迹,随后便采取各种手段将此中全部可能部门资金收回,被害人现实上并未取得大要完全取得“借贷”同意、银行流水上显露的钱款。

三、有心制造违约可能随意认定违约

犯罪思疑人、被告人经常会以配置违约陷阱、制造还款障碍等方式,有意造成被害人违约,或许通过随意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

四、恶意垒高借款金额

当被害人无力清偿时,有的犯法思疑人、被告人会安排其所属公司或许指定的联系公司、联系人员为被害人偿还“借钱”,继而与被害人签定金额更大的虚高“借贷”同意或相关和议,过程这种“转单平账”“以贷还贷”的体例不绝垒高“债务”。

五、软硬兼施“索债”

在被害人未清偿虚高“借款”的情形下,犯罪怀疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证大概给与暴力、威胁以及其他手段向被害人大要被害人的特定关系人索取“债务”。

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怎样提防“套路贷”?

一是要树立精确的消耗观,量入为出,理性借贷;不要不计成效,盲目假贷。

二是要选择有贷款天资的正规金融机构贷款,不要轻信没有天资的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚伪张扬告白。

三是要一旦发明遭遇“套路贷”,应及时向警方报案,用法律兵器掩护本身;不要由于害怕,被非法分子吓唬、威胁,在“套路贷”的陷阱中越陷越深,蒙受家当损失和非法损害。

泉源:本日海港区

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