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全市首例!海港区办理“套路贷”恶势力犯罪案件!

更新时间:2019-05-28

来源:秦皇岛在线

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“你好,我们是海港区人民检察院查看官,你的案件已经进入审查告状阶段......”近日,海港区人民检察院查察官到市把守所提审涉嫌“套路贷”恶权势犯法怀疑人。颠末近3个小时的讯问,案情概貌渐渐清晰。

这起案件是秦皇岛市检察组织首例“套路贷”恶巨子犯法案件,也是海港区人民查察院首例以“捕诉合一”模式办理的涉恶案件。

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案件基本状况

2017年,被告人薛某某伙同魏某某(在逃)为谋取非法利益建立某财务公司,并聘任被告人胡某某等多名业务员向外倾销无典质小额假贷营业。魏某某(在逃)为“公司”实际掌握人,卖力周全管理,被告人薛某某为“公司”会计,治理“公司”并卖力放贷业务、财政事情、催款工作等,被告人胡某某为“公司”营业员,具体治理放贷业务、催款事情等。

“公司”经营期间,上述被告人假借“假贷”之名,诱使多名在校大弟子签订虚高“借贷”和谈,放贷之后以拒接还款等体式故意制造并随意认定被害人违约,从而得到高额收益,可能要求被害人通过“以贷还贷”的体式不绝垒高借钱金额。当被害人未偿还虚高“借款”时,被告人薛某某、魏某某(在逃)就会要求被告人胡某某等业务员向签定“借贷”同意的被害人及其家人、同窗发送捏造的带有被害人裸照和腌臜言语的图片和新闻等,以吓唬、威胁的技术向被害人索取“债务”,造成较为恶劣的社会影响。

日前,海港区人民检察院依法对被告人薛某某、胡某某以欺诈勒索罪向海港区人民法院提起公诉。

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案件经管情况

鉴于该案是“套路贷”恶权势犯法案件,是扫黑除恶专项奋战的重点攻击对象。海港区人民查察院建树专门的办案组,由海港区人民检察院党组布告、审查长陈巍带头办理此案,严肃按照法定法式,以缜密卖力的态度,认真审查檀案材料2000余页,并依法讯问犯法嫌疑人,不放过蛛丝马迹。在全面检察证据的根本上,多次召开查察官联席集会,对案件定性、事实、证据模范等方面进行充裕钻研,终极以敲诈打单罪对该恶势力犯罪分子薛某某、胡某某依法提起公诉。

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什么是“捕诉合一”?

“捕诉合一”是指对统一刑事案件,由统一员额检察官治理,全程负责审查逮捕、侦查察管、检察告状、出庭公诉、诉讼监视等查看要害的各项工作,是员额检察官对所办案件全程负责、终身负责的一项办案模式。

你知道吗?

2019年4月9日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、法令部联合印发《关于办理“套路贷”刑事案件好多问题的意见》。那么,什么是“套路贷”呢?“套路贷”的“套路”有哪些?

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什么是“套路贷”?

“套路贷”,是对以非法占据为目标,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签署“借贷”或变相“假贷”“典质”“担保”等相关和议,过程虚增借贷金额、恶意制造违约、任意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚伪债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证大概给与暴力、威胁以及其他妙技非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称呼。

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“套路贷”与民事借贷的区别

“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关联存在本质区别,民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利钱,不具有不法占有他人财物的目的,也不会在签署、履行假贷同意过程中实施虚增借贷金额、制造虚伪给付陈迹、恶意制造违约、率性认定违约、毁匿还款证据等行为。

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“套路贷”的常见犯法手法和步骤

一、制造民间假贷假象

犯法嫌疑人、被告人常常以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“收集借贷平台”等名义对外鼓吹,以低息、无典质、无保证、快速放款等为诱饵吸引被害人借钱,继而以“包管金”“行规”等子虚理由诱使被害人基于瑕玷认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关和议。有的犯法思疑人、被告人还会以被害人先前假贷违约等理由,迫使对方签署金额虚高的“假贷”和谈或相关同意。

二、制造资金走账流水等虚伪给付究竟

犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”和议金额将资金转入被害人账户,制造已将扫数借钱交付被害人的银行流水痕迹,随后便接纳各种妙技将个中全部也许部门资金收回,被害人现实上并未取得可能完全取得“借贷”同意、银行流水上施展的钱款。

三、有心制造违约大概任意认定违约

犯罪怀疑人、被告人每每会以配置违约陷阱、制造还款阻滞等体例,有心造成被害人违约,大要过程随便认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

四、恶意垒高借款金额

当被害人无力偿还时,有的犯法思疑人、被告人会分配其所属公司或者指定的联系公司、关联人员为被害人归还“借钱”,继而与被害人签署金额更大的虚高“假贷”和谈或相关协议,经由这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不停垒高“债务”。

五、软硬兼施“索债”

在被害人未偿还虚高“借款”的情形下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或许采用暴力、威胁以及其他手段向被害人大要被害人的特定关联人索取“债务”。

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怎样防范“套路贷”?

一是要树立精确的消费观,量入为出,理性借贷;不要不计效果,盲目假贷。

二是要选择有贷款天资的正规金融机构贷款,不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无典质”的虚假宣扬广告。

三是要一旦发明遭遇“套路贷”,应及时向警方报案,用执法兵器掩护自己;不要由于畏惧,被非法分子恐吓、威胁,在“套路贷”的陷阱中越陷越深,蒙受家产丧失和不法损害。

根源:今日海港区

编辑:王美洁

责编:王勍 李蔷返回搜狐,查察更多

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